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加密貨幣
股票Kikitrade 是間加密貨幣交易所，可供買賣 Bitcoin、Ethereum、Dogecoin 等加密貨幣。而我會用 Kikitrade 的原因也很簡單，那就是因為它提供了多元化的出金方法，可以將加密貨幣兌換成法定貨幣並存入自己的銀行戶口。
另外，使用邀請碼 agi6s 開戶並完成身份尺證，然後單次存入至少 1,300 USDT 就可獲得 42 USDT 美元穩定幣的迎新獎勵！
什麼是 Kikitrade?
Kikitrade 於 2020 年成立，它也有在澳洲註冊、受當地監管機構 AUSTRAC 監管的加密貨幣交易所。截至 2021年5月，Kikitrade 約有 100,000 名用戶，主要遍佈香港、台灣、東南亞和澳洲。
開戶優惠
使用邀請碼 agi6s 開戶有 42 USDT 回贈
只要你未曾使用過 Kikitrade，現在使用邀請碼 agi6s 成功開戶：
- 完成 KYC1 身份驗證：有 5 USDT
- 於 Kikitrade 社群完成首次發言：有 5 USDT
- 經 C2C 交易或經 BEP20 網絡單次存入 1,300 USDT 美金穩定幣：即可獲得 32 USDT
三個活動合計，我們開戶並完成存款要求即可獲得 42 USDT，等值約 HK$320。
需要留意，要領取這個迎新優惠就一定要一次過存入至少 1,300 USDT，不能夠分幾次存入。優惠名額有限，先到先得。
開戶教學
Kikitrade 開戶教學如下
- 使用邀請碼 agi6s 前往 Kikitrade 開戶
- 以香港身份證進行 KYC 身份驗證
- 綁定自己的電話與電郵
- 設立 2FA 雙重驗證
進行身份驗證 KYC
在 Kikitrade 開戶時，我們需要進行身份驗證（Know Your Customer，KYC）。我自己是用香港身份證作證明，你也可以選用護照作身份證明。
（圖片可點擊放大，內有詳細說明。）
也再重申一次，註冊時要輸入邀請碼 agi6s 才能做任務賺迎新優惠哦！
綁定電話號碼與電郵
其實做完剛才的步驟就已經完成了開戶流程，接下來的這兩步雖非必要，但我個人認為也是十分重要的，建議大家多用 5 分鐘做一做。始終我們是要把資金投放到 Kikitrade 裡，就不要省這些功夫啦！
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設立 2FA 驗證
接下來我們就要為 Kikitrade 賬戶設定 2 Factor Authentication（2FA）。如果你未曾用過 2FA 的話，它其實有點像是以前銀行的那些保安編碼器，就只是現在它是以 APP 的形式存在。而 Google Authenticator / Authy 會透過儲存在手機內的種子，定時產生一組 6 位數字。
而在設定 2FA 以後，轉賬時就會需要輸入 2FA 的 6 位數字密碼換個說法，即使有駭客偷到你賬戶都好，只要它沒有 Google Authenticator / Authy 內那組會恆常變動的密碼，他都不能搬動賬戶內的資金。
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需要留意一點，在設置 2FA 時我們會看到一串英文字母，而那串英文字母是很重要的，請你用紙和筆把它抄好、收藏好，因為只要擁有這抽字母就可以生成 2FA 的密碼；也請你不要用 Evernote、截圖等電子形式將之紀錄。
入金教學
使用 C2C 入金
C2C 平台就有點像是 Carousel 的概念，Kikitrade 就只負責營運平台，而任何人都可以在這個平台上賣幣。因此，經 C2C 平台購買加密貨幣時會建議大家找有過一定數量的交易記錄的買家作交易會比較安全。
對比用信用卡買幣，經 C2C 買幣的好處是購買時沒有手續費、就只需承擔當中的差價即可。
需要留意一點，就是經銀行轉賬給賣家購買加密貨幣時，請不要在備註欄填寫 Bitcoin、USDT、Binance 等與加密貨幣有關的字眼，不然銀行有機會拒絕進行相關的轉賬。
使用信用卡入金
先說結論，經 Kikitrade 以信用卡入金並不是一個便宜的入金方法。
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使用 Visa、Mastercard 等信用卡去購買加密貨幣時，因為涉及第三方服務供應商，所以限制和收費都比較多：
- Visa / Mastercard 外幣交易手續費：1.5-2% 不等，視乎不同銀行的收費
- 第三方供應商之行政費（Processing Fee）：3.6%
- 第三方供應商之服務費（Service Fee）：首單免服務費
- 區塊鏈交易之手續費（Blockchain Fee）：US$15-30 不等
以買入 USDT 為例，我們需要以美金或歐羅進行結算，而使用香港發行的信用卡去付款則通常會有 1.5-2% 不等的外幣交易手續費。而使用第三方供應商本身亦有行政費要承擔，目前為 3.6%。
另外，我們亦需要承擔於區塊鏈上轉賬所需的手續費，以經 ERC20 網絡接收 USDT 為例，手續費往往都要 US$15-30 不等。
換算成數字，以信用卡存入 US$1,000 至 Kikitrade 的話，我們約略只能收到 900 USDT，所以並不太建議大家使用信用卡去入金啦！
使用 Circle 匯美金入金
Circle 是 USDC 幣的發行商，而我們可以藉 Kikitrade 把美金存入 Circle 在美國的銀行賬戶，然後我們就可以在 Kikitrade 裡用美金去買不同的加密貨幣啦！
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要使用 Circle 去出入金的話，我們需要先綁定相關的銀行戶口至 Kikitrade，當中可以使用：
在綁定的過程中，我們需要依照銀行月結單的寫法照抄自己的住址。舉個例，如果銀行月結單所顯示的地址為「FLT A, 11/F, BLK 1, 123 NATHAN RD」的話，我們就要照抄、不要畫蛇添足地改為「Flat A, 11/F, Block 1, 123 Nathan Road」。
完成綁定後，我們才能夠用相關的戶口匯美金給 Circle 作出入金用途。換個說法，如果我們手上只有各種虛擬銀行戶口的話，我們就不能用這個方法出入金啦！而因為每間銀行匯款的手續都不一樣，所以我就不在這裡羅列當中的步驟；不過你可以點擊上面的連結，裡面有 Step-by-Step 的匯款教學。
在五間銀行之中，我會建議大家使用 Citibank 的戶口去匯美金，因為最初階的 Citi Plus 戶口就已經可以免電匯手續費地匯款。不過就每筆成功的入金 Circle 會收 US$2 作為手續費，這是不論用哪間銀行匯款都會收的收費。
存入加密貨幣
這次會實測從 FTX Pro 經 ERC20 網絡提取 1,300 USDT 到 Kikitrade。經 ERC20 網絡提取 USDT 也是個很常見的功能，不論你是用 FTX Pro、Binance、BlockFi 或其它平台都好，大部份都會有這個功能。
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由 2022年3月起，Kikitrade 支援存入的加密貨幣包括：BTC、ETH、USDT、XRP、BCH、LTC。而 USDT 不但有支援 ERC20 網絡，Kikitrade 也支援以 BEP20 網絡存入 USDT，這點可以幫我們省下不少手續費！
若然你打算經 BEP20 提取 USDT 至 Kikitrade 的話，我會推薦你讀讀 Binance 的這篇教學《Binance 出入金 & 收息教學》，因為我們可以在 Binance 那邊用法幣買 USDT、再經 BEP20 網絡轉賬至 Kikitrade 好以賺取那一系列的迎新優惠。
也是那一句啦，進行加密貨幣有關的轉賬時記得要用對網絡。例如係手持一組 USDT ERC20 的地址的話，就只能把 USDT 經 ERC20 存入這組地址。不要把你的 Bitcoin 存入這個地址，也不要把你的 USDT 經 OMNI 存入這個地址，因為存入加密貨幣到不相容的地址後，它們可能會灰飛煙滅。
出金教學
使用 C2C 出金
若要使用 C2C 出金的話，我們就需要先將銀行戶口加入至 Kikitrade 裡，我自己會傾向用虛擬銀行的戶口去接收 C2C 的款項。
用虛擬銀行的戶口去收款並不是因為它們有比較開放，就只是因為這些虛擬銀行的戶口對我來說相對地不重要（不是出糧戶口、也沒有它們的貸款和按揭。）加好銀行戶口後，我們就可以使用 C2C 的出金功能去賣出 USDT、然後用剛才綁定的銀行賬戶去收取港幣啦！
如果你是用傳統銀行戶口去收款的話，在放款給賣家前你需要留意一點，就是要確認銀行戶口是不是真的經 FPS 收妥了相關資金，因為有種騙案是買家會以存入支票的形式製造「已存款」的假象，但實際上該支票是無效的，而發現到這點時前我們就很可能給買家放款了、卻又不能成功收到相關款項。
使用 Circle 提取美金
（圖片可點擊放大，內有詳細說明。）
經 Circle 出金會有至少 US$25 手續費，而且還未計中間行和收款銀行所會收取的手續費。假若因設定有誤、導致資金被退回 Circle 的銀行戶口的話，則會產生 US$50 手續費。
提取加密貨幣
這次我是把 USDT 轉賬至我在 Celsius Network 的賬戶，好讓相關的存款可以產生利息。而使用 Kikitrade 經 ERC20 網絡提取 USDT 會有 20 USDT 的手續費，需時約 60 分鐘就完成整個提款流程。
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需要留意的地方是當出金至新的地址時，Kikitrade 會手動審批相關的交易。換個說法，如果同一時間有大量用戶出金的話，可能就要等好一陣子才能提取到相關的加密貨幣。
活期存款可收高達 8% p.a. 利息
除了基本的出入金、現貨交易的功能外，Kikitrade 最近還推出了理財功能（也就是活期存款的意思，）支援的幣種包括：
| 加密貨幣 | 參考年化收益 |
|---|---|
| USDT | 8.0% |
| LUNA | 0.8% |
| CAKE | 0.8% |
| SHIB | 0.8% |
| DOT | 0.8% |
| SOL | 0.8% |
| UNI | 0.8% |
| FLOW | 0.8% |
| BTC | 2.0% |
| ETH | 2.0% |
| XRP | 2.0% |
| LTC | 0.8% |
| ADA | 0.8% |
| BNB | 0.8% |
| DOGE | 0.8% |
以 USDT 為例，我們就可以有年利率 8% 的利息，而利息會每日發放一次。以存入 10,000 USDT 為例，我們每天就可以獲得約 2.19 USDT （10,000 USDT × 8% × 1/365）作為利息。
總結
Kikitrade 還有不少與買賣加密貨幣相關的功能，但篇幅有限就容我不一一詳細介紹，待你自己探索。
至於要不要使用這些功能、要留多少資金在 Kikitrade 的這些問題，我也留待你自己思考啦！對於我來說，Kikitrade 它最大的價值就是在於出金。
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冷錢包使用實測
落地應用
附錄
常見問題
Kikitrade 有在澳洲註冊，受當地 AUSTRAC 監管。而你也應該按照自己對 Kikitrade 的信任程度，調節擺放在 Kikitrade 的資金。
截至 2022年3月，經 Kikitrade 買賣加密貨幣現貨時，不論是掛單或吃單都會收 0.1% 的手續費。
於 Kikitrade 的存款並不設存款保障，而你也應該按照自己對 Kikitrade 的信任程度，調節擺放在 Kikitrade 的資金。
在啟用 Kikitrade 的活期理財功能後，我們存入活期理財賬戶的 USDT、Bitcoin、Ethereum 等加密貨幣可以產生高達年利率 8% 的利息。
有，我們可以使用 Kikitrade 的定投計劃，以每日／每週／每月為單位去定期購買指定金額的 Bitcoin、Ethereum 或 Dogecoin。
從 Kikitrade 提取加密貨幣時，Kikitrade 本身不會收取手續費；但使用區塊鏈進行轉賬的這個行為本身就會有手續費（Gas Fee），以經 BEP20 網絡進行轉帳為例，手續費約為 US$1。
兌換碼使用教學
有時候你會透過 Kikitrade 的限時活動取得兌換碼、又或是可能會有朋友送你 Kikitrade 禮物卡，然後憑兌換碼可以免費領取一些 Bitcoin（或其他加密貨幣。）所以我們也順便示範一下如何兌換相關的兌換碼吧！
（圖片可點擊放大，內有詳細說明。）
Kikitrade所提供資料並不構成投資意見，閣下應審慎評估及評定任何投資的效益及風險，並須單獨就遵守該等法律及監管規定負責。以上優惠受條款及細則約束，Kikitrade 保留隨時修改或取消之權利而不作另行通知。如有任何爭議，Kikitrade 保留最終決定權。