【交易所】FTX Pro 可免費提幣!可同時交易加密貨幣 & 股票的交易所!

FTX 並不是一間普通加密貨幣交易所,它的賣點有三:

  • 免手續費交易 | 只要抵押 25 FTT 幣後,我們就可以免手續費地掛單買賣加密貨幣
  • 免出金手續費 | 只要抵押 25 FTT 幣後並在 FTX 進行過相應金額的交易,我們就可以免手續費地提取賬戶內的加密貨幣
  • 產品多元化 | 可以用 Tokenized Stock 的形式去買賣股票、可透過放貸以閒置資金賺取利息,方便在同一個平台裡進行資產配置

以下會介紹 FTX 的背景、營運模式,並且會實測將法定貨幣與加密貨幣存入 FTX。


什麼是 FTX Pro?

FTX Pro 於 2019年4月 於美國成立,專注於提供加密貨幣的交易服務。FTX 曾在香港設立它們的總部,但它已在 2021年9月 將總部由香港搬至巴哈馬(The Bahamas)並獲得當地營運數碼資產(Digital Asset)業務所需的牌照。

以 2022年7月 執筆當日的排名來計,FTX 是全球現貨交易量第 2 大的加密貨幣交易所,僅次於 Binance

順帶一提,如果你在 APP Store 裡搜尋 FTX 的話,你大概會找到 FTX 和 FTX Pro 這兩個 APP。前者 FTX APP 的前身為 BlockFolio,而經 FTX 收購後 BlockFolio 才改名為 FTX,主要提供簡便的加密貨幣買賣與收息服務;也因為 BlockFolio 的改名,FTX 也順勢改名為 FTX Pro 並提供全面的加密貨幣買賣服務。

下文所提到的 FTX 都是指 FTX Pro。


存款/入金

在解釋入金的流程之前,我們要先說說 FTX 的世界觀。

 FTX 的世界觀裡,美元和受審計過的美元穩定幣是一樣的東西;所以不論是 USD、USDC、TUSD、BUSD、HUSD、PAX 都好,在 FTX 的世界裡都是會以 USD 來顯示。換個說法,如果你是想存入 USDC 到 FTX 的話,就直接點選存入 USD 即可獲取相關地址。

至於我們最常用的美元穩定幣 USDT 則因為未有發佈全面的審計報告的關係,在 FTX 的世界就有將它單獨顯示,而不把它當作是 USD。


經銀行匯款至 FTX

若果想要將法定貨幣存入 FTX 交易的話,我們會需要完成第 2 級的身份認證(KYC)。截至 2022年8月,FTX 支援的法定貨幣包括有:USD、EUR、GBP、AUD、CAD、CHF、BRL、ARS、GHS。

經實測,我們可以經電匯將美金存入 FTX 在美國的銀行戶口。

以下將會跟大家實測將美金匯到 FTX 在美國的銀行戶口。這樣匯款則可能產生 US$10-30 不等的手續費,而我自己是用花旗銀行去進行匯款的。

需留意,我們並不能使用 Wise 等匯款平台去將外幣匯到 FTX 的戶口,而是要用跟自己同名的銀行賬戶去做匯款的動作。


獲取收款戶口資料

要匯美金到 FTX 在美國的銀行戶口的話,就要用桌面版網頁去處理相關手續。

說到匯款,那就當然要先取得 FTX 的收款銀行資料,那麼我們才能匯出款項。而 FTX 就只在桌面版的網頁有提供相關功能,所以我們並不能單純用 FTX Pro 手機 APP 就完成相關手續。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)


經銀行匯出美金

在填寫收款人資料時是每一欄都要填的!(不過在這邊我就不公開 FTX 收款戶口的資料了,因為它是隨時都可以變的,我不想你因此而輸入錯誤的賬戶號碼。)

將剛才獲得的資料搬字過紙地抄入花旗銀行的系統後,我們就可以將美金匯到 FTX 在美國的銀行戶口啦!

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

當中最最最重要的就是要在備註欄中填入 FTX 所提供的那組個人識別碼,不然 FTX 的系統就不知道這筆匯款是的們匯的。而在花旗銀行匯出款項時記得要選擇「由我承擔」匯款的手續費,要這樣設定才可以做到免費匯款。

提交完匯款後,我大概是等了約 2 日就收到 FTX 的電郵說已經成功將相關款項存入我 FTX 的 USD 錢包,可以直接當作 USDC、TUSD、BUSD、PAX 等美金穩定幣使用。


將美金穩定幣存入 FTX

如果你已經有些美金穩定幣在手(例如是在 Crypto.comBinance 等,)你也可以將它們存入 FTX 的賬戶。以下將會測試將 USDT 由 Binance 轉賬至 FTX Pro


於 FTX 獲取收款地址

要存款到 FTX 就當然是要先獲取收款的地址啊!以這次存入 USDT 為例,FTX 有支援經 Omni、ERC20、TRC20 等網絡收款,而使用不同網絡時我們要輸入的地址也可能會不一樣。

重點來了,例如今天我們拿著一組 USDT-TRC20 的地址,然後我們在 Binance 提款時錯誤點選了以 ERC20 網絡去轉賬的話,相關的轉賬會以失敗告終、而我們也非常可能永久失去相關的加密貨幣。所以呢,選用 TRC20 的網絡作轉賬時,就只能輸入 TRC20 地址(反之亦是。)

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)


於 Binance 提款至 FTX

至於為什麼要選擇用 TRC20 去轉賬?就只因為它手續費極低,而且 FTX 和 Binance 這兩個平台都有支援它。

但要留意,不是每一個平台都支援 TRC20,ERC20 其實才是最常見的標準(不過用 ERC20 轉賬的手續費不便宜,往往都要 US$5-10。)

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

然後視乎當天的網絡的繁忙程度,我們可能要等一下下才能收到轉賬;在這次的測試裡我是等了約 5 分鐘就完成了。


交易

我們可以經 FTX 買些什麼?

FTX 作為加密貨幣交易所,可以用來買賣 Bitcoin 等加密貨幣自然不會讓我們感到意外。

但除了加密貨幣以外,我們還可以經 FTX 購買股票。FTX 於 2020年10月夥拍德國 CM-Equity 提供加密貨幣化股票(Tokenized Stock)的買賣服務;而 CM-Equity 則是在德國受監管的證券商,負責證券的託管與買賣。

貨幣化證券的原理是每當我們在 FTX 買/賣一個單位的加密貨幣化股票,CM-Equity 就會相應增持/減持同一份量的股票數目。目前 FTX 只針對少數股票有提供 Tonkenized Stock 的買賣服務,例如是 Netflix(NFLX)、Tesla(TSLA)、Amazon(AMZN)等等。

但有別於傳統券商,在 FTX 的 Tokenized Stock 是可以用非整數的數量買賣(就像平日買賣 Bitcoin 一樣,不需要一整粒購買,可以只買 0.01 粒。)換個說法,假設我手上只有 US$400、而 Tesla 的股價為 US$800 的話,我可以買入 0.5 粒 Tesla 的 Tokenized Stock,因此買賣的門檻比傳統券商為低。

詳細的操作就留待大家自行發掘;個人而言,我認為可以在同一個平台同時買賣股票與加密貨幣的意義是重大的,因為省卻了許多資金出入與轉換的問題。


什麼是 FTT 幣?

FTT 是由 FTX 發行的加密貨幣。我們需要繳付手續費才能在 FTX 裡進行交易,而手續費的多寡則取決於我們手上持有的 FTT 幣的數量。


交易手續費

FTX 的手續費分成了 Maker(掛單)和 Taker(吃單)這兩種手續費。

舉個例,假設 BTC/USDT 現貨的現價為 1 BTC = 30,000 USDT。如果我是打算在 1 BTC = 25,000 USDT 時賣出 USDT 買入 Bitcoin 的話,我在這時落單購買就會被視為 Maker;如果我是想用現價 1 BTC = 30,000 USDT 直接從市場接貨的話,那麼 FTX 就會用 Taker 的標準向我們收費。

FTT 抵押量0 FTT0 FTT25 FTT25 FTT
30 日交易量 | US$掛單 | Maker吃單 | Taker掛單 | Maker吃單 | Taker
0-2M0.0200%0.0700%0.0000%0.0679%
>2M0.0150%0.0600%0.0000%0.0582%
>5M0.0100%0.0550%0.0000%0.0534%
>10M0.0050%0.0500%0.0000%0.0485%
>25M0.0000%0.0450%0.0000%0.0437%
>50M0.0000%0.0400%0.0000%0.0388%

截至 2022年8月,FTX 的掛單與吃單時是按上表收費;因為收費這回事是可變的,有需要也可以前往 FTX 官網查看最新的收費。簡單來說呢,就是每月交易量大於 US$2,000,000 的大戶才會有優惠,不然我們散戶在掛單時理應繳付交易額的 0.02% 作為手續費、吃單時則需要繳付 0.07% 的手續費。

但如果我們手持少量的 FTT 幣並作抵押(Staking,並不單純只是持有)的話,手續費則可獲得減免。以抵押 25 FTT 為例,我們交易時可完全免收 Maker 手續費;也因為 25 FTT 等值超過 US$100,Taker 的手續費也可以有 3% 折扣,即為交易額的 0.0679%(0.07% × 0.97。)

要留意一點,這裡的表格是簡化版的收費,是我自己從 FTX 的收費表中整理出來的,應該可以回應到大部份新手想知道的收費;但如果你想知道完整的收費標準的話,就要自行參透 FTX 的收費表


放貸收息

放貸收息的原理

除了買買賣賣以外,我們總會有些時間是持貨、沒有進行交易的,但這並不代表這些資產就只能放在 FTX Pro 裡曬太陽(不事生產)。我們可以透過 FTX 的平台借出相關資產予其它用戶來賺取利息,好好利用這些閒置資產。

你也一定會問這些利息來自哪裡?FTX 有提向用戶提供槓桿交易(Margin Trading)的功能,讓用戶可以用自己賬戶內的加密貨幣作為抵押品,並經 FTX 借到額外資金以進行交易,而提供那筆資金的正正就是我們這群放貸者。因為借錢的人付了利息,所以我們作為放貸者才有利息可以收取。

在 FTX 放貸時,我們是以小時作為單位向借款者借出資金的,而利息也當然是以每小時作為單位計算與及放。換個說法,若然我要取回借出的資金的話,我就要等待那個時段完結後才能贖回資金。

市場對資金的需求時刻都在變化,有時需要多一些、有時則不需要那麼多;需求的變化也會影響到放貸的利率,多人需要資金時利息就會被搶高,反之亦然。換個說法,透過放貸所能收到的利息是浮動的,這個小時的年利率可以高達 100%、下一個小時可以跌到剩下 1%。這聽起來並不穩定,但細心想想這樣的安排其實最符合市場的邏輯。


經 FTX 放貸教學

要在 FTX 裡放貸就要先開啟「期貨槓桿交易」(Spot Margin)功能,然後我們就能夠資金經由 FTX 貸出。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

舉個例,我想經 FTX 貸出美金(USD)的話,那就在貸款的頁面搜尋 USD,然後我們就可以看到相關幣種在上一個小時裡的利率和下一個小時的預計利率。而在圖中的例子裡,在過去的那一個小時貸出美金的話,我可以收到年利率 1.95% 的利息;而接下來的那一個小時預計的利息則為 1.93%。

自行設定之最小年利率市場年利率結果
1.00%0.99%無法貸出款項,無法收取利息
1.00%1.00%成功貸出款項,以年利率 1.00% 計息
1.00%80.00%成功貸出款項,以年利率 80.00% 計息

若要放貸,我們要做的就只是設定好想要貸出的金額和我們能接受的最小年利率即可。簡單來說,我若將最小年利率設定為 1% 的話,只要市場的年利率大於或等於 1% 的話,資金就能成功貸出並按市場年利率去計算利息。因此,我們就只需要輸入自己能接受的最小年利率即可,不用擔心會因此吃虧的。而如果你對當中詳細的計算機制感興趣的話,則可以參考 FTX 官網的資料


貸款收息實測

以 10月25日 6AM 的貸款為例,我經 FTX 貸出了 12,009.3778 USD。當時我為了盡量貸出資金,所以我將最小年利率設定成 0.1%,而當時市場提供的年利率為 18%,所以我有成功貸出款項。

在這次的貸款裡,我賺取了 0.2467 USD 作為利息(12,009.3778 × 18% ÷ 365 ÷ 24)。不過需要留意一點,FTX 並不會幫我們自動將這期所收到的利息投到下一期的貸款裡,我們要時不時人手更新貸款的金額才能夠做到複息(Compound Interest)的效果。

0.2467 USD 看起來並不起眼,但如果同樣的息率維持到一整年的話,我貸出的這 US$12,000 其實可以為我帶來約 US$2,100 的利息!而 US$2,100 就已經是一個普通上班族 1-2 個月的薪金了!(不過現實很難這樣啦,畢竟年利率 18% 是少數牛市時才會出現的數字,熊市時跌到個位數字也不是什麼稀奇的事。)


套現/出金

其實為什麼會想寫這篇 FTX 的教學呢?當中一大個原因是在抵押 FTT 後,我們可以免手續費地由 FTX 裡提款!以抵押 25 FTT 的初階會員為例,我們可以每日免費提款 1 次!


提取加密貨幣

加密貨幣出金手續費

抵押數量非 ERC20 代幣ERC20 代幣
0 FTT免費收費
25 FTT免費每日免費 1 次
150 FTT免費每日免費 3 次

截至 2022年7月只要抵押 25 FTT、並在 FTX 交易過相應數量的加密貨幣,FTX 就能提供免手續費提款的福利;換句話說,我在 FTX 用 ETH/USD 交易對買了 1 ETH 的話,我就可以免費經 ERC20 網綹提取 1 ETH 到我指定的地址,當中的手續費會由 FTX 幫忙吸收,而這個免手續費福利每日可以用 1 次。


加密貨幣出金實測

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

在熊市裡,有些人會採取 HODL 的策略,會把手上的加密貨幣存入冷錢包裡囤幣,打算死抱到下一個牛市。而我也打算撥一部份的資金去做這件事,所以這次我們將會實測由 FTX Pro 提取 Bitcoin 至 CoolWallet 這款冷錢包。

而在這次的實測了,我們用了不到 5 分鐘的時間就將 Bitcoin 由 FTX Pro 搬到 CoolWallet 了,過程中費用全免。不過還是需要留個註腳,在網絡繁忙時要等個半小時、一小時也不是什麼另人意外的事啦。


提取法定貨幣

若要從 FTX 提取法幣的話,我們到用桌面版的網頁去輸入指示;而 FTX Pro APP 暫時未有支援相關功能。

當將加密貨幣賣作 USD 後,我們就可以將相關的金額提款至同名的銀行賬戶,每次提款至少要提 US$100。根據 FTX 的說法,以國際匯款出金需時至少 1 星期。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)


法幣出金手續費

截至 2022年8月,由 FTX 進行法幣出金可能會在 3 個地方產生手續費:

  1. FTX:若提款金額不足 US$5,000 有機會產生手續費
  2. 中間行:若匯款時有用到中間行的話,則可能會產生一筆手續費
  3. 收款銀行:視乎自己銀行賬戶的級別,收取國際匯款時可能會產生 US$0-50 不等的手續費

當中第二、三點是很因人而異的,這裡就只集中解說 FTX 所收取的部份。首先,提取不同法幣的手續費也會有所不同。

幣種收費
美金USD25
瑞士法朗CHF30
港幣HKD250
加幣CAD100
英鎊GBP75
歐羅EUR32

然後視乎提款的金額,手續費也會有影響。如果提款金額少於 US$5,000 的話,我們每 7 日可以免費提取 1 次;若然我們有抵押 25 FTT 或以上則可每 7 日免費提取共 2 次。

如果提款金額大於 US$5,000 的話,我們每 7 日可以免費提取 5 次;而即使我們有抵押 FTT 都好,也不會因此而有額外福利。


法幣出金實測

我自己有在 2021年2月底實測了於 FTX 提取歐羅到花旗銀行的歐羅賬戶,前後用了約 2 個工作天就收妥款項。

因為我提取的金額大於 US$10,000,所以 FTX 並沒有收取任何手續費;FTX 收歐羅的銀行是用花旗銀行,所以我猜它也是用 Citibank 去匯出歐羅,所以 Citibank 去 Citibank 不會有中間行的收費;也因為是 Citi Priority 的關係,所以收款也不需要手續費。換個說法,那就是若果我從 FTX 提取 10,000EUR 的話,我的銀行賬戶就會收到 10,000EUR。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

雖然是實測了於 FTX 提取法幣,也雖然有成功收到款項,但如果你問我會不會建議大家這樣做的話⋯ 我會答大家不建議。

不建議的原因並不是因為這個方法不可行,而是用 FTX 提取法幣的這件事會讓自己承受不少心理壓力。今天我雖然順利收款,但難保兩個月後銀行會打電話來「關心」我,問我該筆資金的來源、並以反洗黑錢為由要我提供相關證明。這些事可能會發生、也可能不會,我不知道。正因為有這個未知數,心裡才會有不少疑慮和壓力。

最後多提一點,如果你決意要用 FTX 提取法幣的話,請你定必要用那些無關痛癢的銀行賬戶,不要不要不要用那些有房貸/各類貸款/定期存款的銀行去收款!不然不幸出現問題的話會是件麻煩事。


FTX 安全嗎?

FTX 作為全球交易量第 2 大的中心化的加密貨幣交易所,它是相對可靠的。

但即使如此,畢竟 FTX 是一間中心化的交易所,而使用中心化的交易所時,我們自己並不會、不能、也不需要保管加密貨幣的 Private Key。將 Private Key 交由交易所去保管的潛在的風險就是交易所會倒閉或是會捲款潛逃,而這個風險也是無法避免的。


其他相關

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加密貨幣扣賬卡


存幣收息平台


冷錢包使用實測


落地應用

附錄

常見問題

FTX 提幣需要手續費嗎?

只要在 FTX 有抵押 25 FTT、並交易過相應金額的加密貨幣,我們就可以免手續費地提取相關款項。舉個例,我經 FTX 用 2,000 USDT 買了 1 ETH 後,我就可以免手續費(Gas Fee)地提取那 1 ETH 至其它地址。

FTX 可以法幣出金嗎?

可以,FTX 支援以美金、英鎊、歐羅、瑞士法郎等法定貨幣出金至自己名下的銀行戶口。但需要留意,若法幣提款金額低於 US$5,000 的話,有機會產用 US$25+ 的手續費。

我可以由 FTX 出金至 Firstrade 嗎?

不能,我們只能將法定貨幣匯到自己名下的銀行戶口。

FTX 有什麼入金方法?

完成三級身份認證後,我們可以直接將法定貨幣存入 FTX 的銀行戶口入金,當中支援的幣種包括:美金、英鎊、歐羅、瑞士法郎等。另外,FTX 也支援 USDT、USDC、PAX、BUSD 等多種穩定幣的入金。

我可以將新台幣匯款至 FTX 裡入金嗎?

截至 2022年8月,FTX Pro 並未接受新台幣的匯款與入金。如果想入金的話,可以考慮先將台幣兌換成美金再匯款至 FTX;又或者是使用有支援台幣匯款的 Ace 王牌交易所將台幣兌換成 USDT 等美金穩定幣,然後再將 USDT 提取至 FTX 裡使用。

使用 FTX 交易時要手續費嗎?

FTX 的手續費分成了 Maker(掛單)和 Taker(吃單)兩種,而最初階的會員進行交易時,掛單的手續費為交易金額的 0.02% 、吃單則為 0.07%。但只要持有並抵押小量 FTX 的平台幣 FTT,我們就可以享有掛單免手續費的優惠,詳見內文。

台灣人可以在 FTX 開戶嗎?

可以,目前未有收到任何消息說不能憑台灣地址與中華民國護照於 FTX Pro 開戶。

FTX 和 FTX Pro 有什麼分別?

如果你在 APP Store 裡搜尋 FTX 的話,你大概會找到 FTX 和 FTX Pro 這兩個 APP。前者 FTX APP 的前身為 BlockFolio,而經 FTX 收購後 BlockFolio 才改名為 FTX,主要提供簡便的加密貨幣買賣與收息服務;也因為 BlockFolio 的改名,FTX 也順勢改名為 FTX Pro 並提供全面的加密貨幣買賣服務。

香港人可以在 FTX 開戶嗎?

香港將在 2021-22 年度的立法會審議是否就加密貨幣的交易進行監管。就是次立法 FTX 作出了超前部署,由即日起憑香港特區護照於 FTX 開戶的話,新客戶需要提供 HK$8,000,000 的流動資產證明 或 需於 FTX 存放等值 HK$1,000,000 的資金才能開戶。現有 FTX 的香港客戶則暫時未受影響,仍能如常使用 FTX 進行交易。若然資金有限又需要用到加密貨幣交易所的話,目前可以考慮轉用 Binance


PTT / Dcard 網民怎樣評價 FTX?

網民對 FTX 的評價大都是正面的,認為 FTX Pro 的功能齊全、且手續費低得有夠佛心。

(FTX Pro)功能較齊全:現貨、合約、放貸借款、量化空間(可自己寫程式輔助交易)、IEO及較豐富 的K線圖功能等等等

vgbvgb @ PTT DigiCurrency

FTX手續費減免已經是所有交易所裡面最佛的了==

nishishishi @ PTT DigiCurrency

Ftx pro 放貸 usd 也不差 給怕 usdt 翻車的人新選擇

sshkerrrt @ Dcard

建議把排名前10 或20 交易所帳號都辦起來. 有時轉錢省手續費或跨鏈鏈很方便 因為現在實在太多東西可以搞 以後等大家都會可能就沒得玩了

聖約翰科技大學 電機工程系 @ Dcard

不過這些評價也不是一面倒的,也有零星個案分享說他存放在 FTX 的百萬資產被盗走。後續經調查後,有發現是用戶自己的操作有粗失以造成資安漏洞,詳情可參考以下連結


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sbb
2021-06-23 7:55 上午

你好, 之前喺flyasia 嗰邊問過出金到citibank 要點填, 轉咗新post 介唔介意再post 多次? Thanks!

管理員
回覆  sbb
2021-06-25 10:59 上午

可以 refer 翻 citibank 自己公佈嘅資料~

//由海外銀行電匯至您的Citi 戶口

請向匯款銀行提供以下資料:

SWIFT 代號: CITIHKAX*
銀行名稱:Citibank (Hong Kong) Limited
銀行地址:Citi Tower, 83 Hoi Bun Road, One Bay East
您的銀行戶口號碼
您於花旗銀行之戶口全名
銀行編號: 250
分行編號: 390*//

https://www.citibank.com.hk/chinese/ways-to-bank/payment-transfer/oversea.html

edddd
2021-07-15 10:10 上午

請問FTX 法幣出金 SWIFT CODE為幾碼?
我提供台新敦南分行11碼
FTX卻一直說我提供為無效CODE,取消我的申請@@

edddd
回覆  林扁
2021-07-15 4:46 下午

有的有在申請一次,希望能順利,謝謝你的回覆^^

Sophie
2021-07-24 6:30 下午

你好, 我可以將FTX中的USD出金到Firstrade的帳戶嗎?

sbb
2021-08-24 6:54 下午

我用ftx 提幣大約usd20000 到citibank, 收咗我約hkd100 手續費@@

cXf
2021-09-23 4:39 下午

请问FTX 不是用ERC20 (用其他链)提币的话都是免费吗(没质押25FTT)

csss
2021-10-25 9:52 下午

您好, 想詢問現在wise(transferwise)似乎也有KYC了, 不知道這樣是否還是無法從wise入金到FTX呢 ?

csss
回覆  林扁
2021-10-26 2:08 下午

喔喔懂了 感謝回覆!!

Jun
2021-11-15 10:12 上午

那請問提取法幣的最佳方法是?

weng
2021-12-28 1:13 下午

請問我可以用Firstrade 出金 匯款到FTX嗎?
或是使用Firstrade的 Visa Debit Card 刷卡到FTX嗎?

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